De Verenigde Staten richten hun nieuwste crypto-handhaving niet op een beurs, maar op de infrastructuur achter online oplichting. Treasury zette Xinbi Guarantee op de sanctielijst, terwijl het DOJ tegelijk wallets en Telegram-kanalen aanpakte die volgens justitie werden gebruikt voor scamdiensten.
| Wat je moet weten |
|---|
| 1De DOJ-actie legde op 9 september ongeveer 52 miljoen dollar aan crypto vast in een dag. |
| 2Treasury zegt dat Xinbi sinds circa 2022 meer dan 24 miljard dollar aan crypto en fiat via zijn markt verwerkte. |
| 3Xinbi zou scamoperators diensten bieden zoals nepinvesteringssites, witwasroutes en werving voor scamcompounds. |
| 4Voor exchanges en stablecoin-uitgevers draait dit om sanctiescreening, wallet-risico en bevriesbare rails. |
Waarom dit geen gewone fraudemelding is
OFAC noemt Xinbi Guarantee een Chinese-language platform dat door cybercriminelen werd gebruikt voor oplichting, fraude, witwassen en andere criminele activiteit tegen Amerikanen. Dat is zwaarder dan een losse waarschuwing over een scam. De Amerikaanse sanctielijst maakt transacties met de betrokken partijen in principe verboden voor Amerikaanse personen en blokkeert eigendom of belangen die onder Amerikaanse jurisdictie vallen.
Volgens Treasury werkte Xinbi als een marktplaats voor diensten rond scamcentra. De dienst zou sinds ongeveer 2022 meer dan 24 miljard dollar aan digitale activa en fiat hebben verwerkt, vooral rond Zuidoost-Azie. Treasury wijst ook op gebruik door Noord-Koreaanse hackers en eerder gesanctioneerde netwerken, waaronder Jin Bei en Prince Group TCO.
Wat justitie tegelijk deed
Het DOJ koppelt de sancties aan een actie van de Scam Center Strike Force. Die kreeg toestemming van een rechtbank in Washington om Telegram-kanalen in beslag te nemen en pakte twee crypto wallets aan met ongeveer 12 miljoen dollar. Justitie wil daarnaast 47 andere wallets laten blokkeren. In totaal werd volgens het DOJ op een dag ongeveer 52 miljoen dollar aan crypto vastgelegd die met scamwitwassen werd verbonden.
De operatie bleef niet bij wallets. De taskforce zegt dat zij in Madagascar hielp bij de ontmanteling van dertien door Chinezen gerunde scamcompounds. Daar werden meer dan 3.200 apparaten verwerkt en bijna 400 arrestanten geinterviewd. Minstens ongeveer dertig Chinese leiders zouden naar China zijn teruggestuurd. Tether hielp volgens het DOJ bij de crypto-actie.
Waarom cryptobedrijven dit voelen
Voor Nederlandse lezers zit de relevantie vooral in de rails. Scams verplaatsen zich niet alleen via onbekende tokens, maar ook via stablecoins, wallets, OTC-routes en dienstverleners die op papier niets met het slachtoffer te maken hebben. Zodra een marktplaats als Xinbi op de sanctielijst staat, wordt monitoring op wallet-clusters, tegenpartijen en herkomst van geld belangrijker voor exchanges, brokers en bewaarpartijen.
FinCEN gaf vorige week al een bredere waarschuwing af. De toezichthouder analyseerde 33.904 BSA-meldingen tussen 8 september 2023 en 31 december 2025, goed voor ongeveer 12,7 miljard dollar aan vermoedelijke activiteit rond digitale-asset-scams. FinCEN noemt daarbij guarantee marketplaces als plekken waar scamoperators diensten kunnen kopen, zoals accountcreatie, phishing en witwasroutes.
De les is niet dat elke wallet op een sanctielijst direct een groot internationaal netwerk blootlegt. De les is wel dat Amerikaanse opsporing crypto-infrastructuur steeds vaker als operationeel knooppunt behandelt. Wie betalingen verwerkt, moet daarom niet alleen naar bekende namen kijken, maar ook naar patronen rond scamcentra, Telegram-marktplaatsen en wallets die kort na een waarschuwing of beslaglegging verhuizen.
Bronnen
- U.S. Treasury, 9 september 2026: https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0624/
- U.S. Department of Justice, 9 september 2026: https://www.justice.gov/usao-dc/pr/scam-center-strike-force-conducts-seizures-chinese-run-illicit-scammer-marketplace-and
- FinCEN, 3 september 2026: https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-identifies-nearly-13-billion-linked-suspected-digital-asset-scams
