Commerciële toelichting: deze gids bevat affiliatelinks. CryptoFocus kan een vergoeding ontvangen via deze links.
Volledig op bronnen herzien op 8 september 2026. Fintech draait vooral om betaalrails, stablecoins, tokenisatie en AI die kosten of risico’s in bestaande processen verlaagt.
- CoinGecko zet de cryptomarkt rond 1,95 biljoen euro; settlementrails blijven daardoor relevant.
- Wero schuift vanaf oktober 2026 naar de volgende Nederlandse migratiefase.
- Tokenisatie telt pas mee als settlement, onderpand of rapportage aantoonbaar beter wordt.
Fintech trends 2026 gaan minder over de zoveelste app en meer over de rails onder finance. AI helpt bij fraude, compliance, treasury en klantenprocessen. Stablecoins verschuiven van cryptobeurs naar betaalinfrastructuur. Tokenisatie trekt kapitaal aan, maar alleen waar settlement, toegang of liquiditeit echt beter wordt. En embedded finance maakt banken minder zichtbaar, terwijl hun risico en verantwoordelijkheid vaak blijven bestaan.
| Wat je moet weten |
|---|
| Fintech is in 2026 geen losstaande sector meer. Payments, lending, AI, stablecoins, tokenisatie en compliance lopen door elkaar. |
| Royal Park Partners telde in Q2-26 216 fintechfinancieringen met 14,4 miljard dollar bekendgemaakte waarde en 181 M&A-transacties met 21,1 miljard dollar bekendgemaakte waarde. |
| Crypto & Blockchain bleef duur gewaardeerd: 7,2x verwachte omzet over 2026 en 21,9x verwachte EBITDA, volgens de RPP-medianen. |
| B2C fintech aandelen liepen sinds januari 2024 sterk op, terwijl B2B fintech achterbleef. Dat maakt de scheiding tussen consumentenhype en infrastructuur belangrijker. |
| De volledige Royal Park Partners-update kun je via de CTA in dit artikel downloaden. Dit artikel is een Nederlandse evergreen-uitleg, geen beleggingsadvies. |
Bronnencheck van 8 september 2026: Fintechwaarde zit vooral in betaalrails, stablecoins, tokenisatie en risicodata. Lees erbij tokenized aandelen en 1,2 miljoen houders, USD1 dichter bij bankrails en AI in blockchain intelligence.
Download de volledige Monthly Fintech Market Update. Wil je alle tabellen, dealoverzichten, waarderingsmultiples en appendices zelf nalopen, gebruik dan de PDF van Royal Park Partners.
Download de volledige PDFFintechstack 2026
Lees fintech van onder naar boven. De waarde zit niet alleen in de app die de klant ziet, maar in de lagen die betalingen, risico, data, custody en settlement mogelijk maken.
KYC, KYB, fraudedetectie, kredietdata, transactiedata en gedragsanalyse.
Kaartuitgifte, acquiring, geldtransfers, rekening-naar-rekeningbetalingen, wallets en stablecoinrails.
BaaS, core banking, BNPL, kredietplatformen en embedded lending.
Exchanges, custody, on-chain data, stablecoins, tokenized assets en settlement.
Compliance, treasury, risk, agentic commerce, reconciliation en workflowsoftware.
Waarom fintech in 2026 anders is
De vorige grote fintechgolf draaide vaak om distributie. Een betere app, lagere kosten, snellere onboarding en een vriendelijkere merklaag waren genoeg om banken onder druk te zetten. In 2026 is dat niet verdwenen, maar het zwaartepunt ligt dieper. Geld beweegt sneller, fraude beweegt mee, regelgevers kijken scherper naar crypto en embedded finance, en bedrijven willen treasury, betalingen en compliance dichter op hun eigen software hebben.
De update van Royal Park Partners laat die verschuiving goed zien. De markt is niet dood, maar selectiever. In Q2-26 steeg het aantal financieringsdeals van 197 in Q1 naar 216. De bekendgemaakte waarde liep op van 10,2 miljard dollar naar 14,4 miljard dollar. Tegelijk bleef Q2 onder het niveau van Q2-25, toen RPP 347 deals en 15,2 miljard dollar telde. Met andere woorden: er is kapitaal, maar niet voor elk verhaal.
Dat verschil zie je ook aan de overnamemarkt. Q2-26 telde 181 M&A-transacties, bijna gelijk aan Q1. De bekendgemaakte waarde daalde echter van 28,4 miljard dollar naar 21,1 miljard dollar en bleef ver onder de 55,4 miljard dollar uit Q2-25. De dealmarkt draait dus door, maar grote waardes worden door enkele transacties bepaald. RPP wijst daar zelf op: in juni hadden slechts 19 van de 83 M&A-deals een bekendgemaakte waarde; in heel Q2 waren dat 41 van de 181 deals.
Voor beleggers en bouwers is dat een nuttige waarschuwing. Een stijgend dealvolume betekent niet automatisch dat de sector weer in een brede bullmarkt zit. Het kan ook betekenen dat kopers selectief goede assets oppikken, dat private bedrijven opnieuw financiering kunnen ophalen, of dat zwakke spelers worden ingelijfd. Fintech trends 2026 moet je daarom lezen via drie vragen: waar gaat kapitaal naartoe, welke waardering betaalt de markt, en welk probleem wordt door technologie echt goedkoper of sneller opgelost?
Wat de RPP-update zegt over dealactiviteit
De harde cijfers uit de PDF geven een beter beeld dan losse headlines. In juni steeg de financieringsactiviteit naar 93 transacties met 7,3 miljard dollar bekendgemaakte waarde. Dat was duidelijk hoger dan mei, toen RPP 70 deals en 4,0 miljard dollar telde. Capital Markets & Wealth Management en Other Fintech waren samen goed voor 49 procent van het aantal financieringsdeals. In waarde werden de cijfers gedragen door grote rondes bij onder meer Kpler, AlphaSense, Ramp, Airwallex, Cred en Alan.
De geografische verdeling blijft klassiek. Noord-Amerika en Europa waren samen goed voor 82 procent van het aantal financieringsdeals in juni en 79 procent van de bekendgemaakte waarde. APAC volgde met 14 procent van het aantal deals en 19 procent van de waarde. Wie fintech in 2026 volgt, ziet dus twee bewegingen tegelijk: de producten worden grensoverschrijdender, maar het grootste kapitaal blijft sterk geconcentreerd.
| Onderdeel | Juni 2026 | Q2-26 | Wat je eruit leest |
|---|---|---|---|
| Financieringen | 93 deals, 7,3 miljard dollar bekendgemaakte waarde | 216 deals, 14,4 miljard dollar bekendgemaakte waarde | Actief Kapitaal is terug voor sterke thema’s, maar het aantal deals ligt onder Q2-25. |
| M&A | 83 deals, 11,7 miljard dollar bekendgemaakte waarde | 181 deals, 21,1 miljard dollar bekendgemaakte waarde | Selectief Enkele grote transacties bepalen de waarde, vooral in payments en lending. |
| Crypto & Blockchain | 11 procent van financieringsdeals in juni | 40 financieringsdeals, 2,2 miljard dollar bekendgemaakte waarde | Duur De categorie trekt kapitaal, maar noteert ook hoge multiples. |
| Other Fintech | 27 procent van financieringsdeals en 27 procent van M&A-deals in juni | 52 financieringsdeals, 2,2 miljard dollar bekendgemaakte waarde | Breed Veel AI-, compliance-, treasury- en workflowbedrijven vallen hier. |
Die tabel laat zien waarom een fintechgids niet bij payments of crypto alleen kan blijven hangen. De sector schuift naar combinaties. Een stablecoinbedrijf is tegelijk payments, crypto, treasury en compliance. Een AI-riskplatform zit in Other Fintech, maar verkoopt aan banken, hedge funds en betalingsbedrijven. Een tokenisatieplatform kan onder crypto vallen, terwijl de klant een vermogensbeheerder of bank is. De grenzen in rapporten blijven nuttig, maar de echte markt loopt er dwars doorheen.
Trend 1: AI wordt fintechinfrastructuur
AI is in fintech minder spannend als chatbot dan als systeem achter de schermen. De RPP-update noemt in het Other Fintech-overzicht meerdere financieringsrondes voor AI-native risk intelligence, communicatiegovernance, compliance, surveillance, tax automation, accounts receivable, KYC, KYB en AML. Dat zijn geen sierlagen boven op finance. Het zijn kostenposten waar banken en fintechs al jaren op stuklopen: handmatige controles, late reconciliatie, valse positieven, trage dossieropbouw en fraude die sneller beweegt dan het interne proces.
J.P. Morgan ziet dezelfde druk in payments. In zijn payments outlook voor 2026 staan fraudedefensie, digitale identiteit, real-time liquidity, connected treasury en agentic commerce centraal. Vooral fraudepreventie verandert door AI aan beide kanten. Bedrijven gebruiken gedragsdata om afwijkingen te herkennen. Fraudeurs gebruiken AI om identiteitsfraude en deepfakes overtuigender te maken. Daardoor wordt AI geen los product, maar een verdedigingslaag rond betalingen en onboarding.
Voor crypto is die verschuiving relevant. De meeste aandacht gaat naar AI crypto coins, maar veel van de echte vraag zit buiten de tokenlijsten. Exchanges, custodians, stablecoinuitgevers en on-chain betaalbedrijven hebben AI nodig voor monitoring, compliance en fraudeanalyse. Dat kan indirect gunstig zijn voor cryptobedrijven die institutionele klanten bedienen, maar het is niet automatisch gunstig voor elke AI-token.
De test is concreet: bespaart AI een bank of fintech meetbare kosten, verlaagt het fraudeverlies, versnelt het onboarding, of maakt het een proces uitvoerbaar dat met mensen te duur is? Als het antwoord ja is, hoort AI bij de infrastructuur. Als het antwoord blijft hangen bij “AI-powered” zonder duidelijk proces, is het waarschijnlijk vooral marketing. In 2026 maakt de markt dat onderscheid harder, omdat kapitaal duurder is dan in de gratis-geldjaren.
Trend 2: stablecoins worden betaalrails
Stablecoins waren lang vooral de dollarlaag van cryptohandel. Dat verandert. In de RPP-update staan financierings- en M&A-voorbeelden rond stablecoinbetalingen, kaartuitgifte, uitbetalingen, grensoverschrijdende betalingen, stablecoinneobanken, vastrentende stablecoinproducten en smart accounts voor zakelijke betalingen. Dat zijn praktische use cases. Een bedrijf wil geld sneller over grenzen sturen, leveranciers betalen, treasury in dollars houden, of settlement losmaken van bankuren.
Stripe beschrijft dezelfde beweging vanuit bedrijfsbetalingen. Stablecoins worden volgens Stripe gebruikt voor grensoverschrijdende betalingen, treasurybeheer, fiatsettlement, on-chain financiële diensten en hulpbetalingen in gebieden met zwakke bankinfrastructuur. Het bedrijf wijst tegelijk op risico’s: reserves, inwisselbaarheid, regelgeving, smartcontractfouten, custody, marktconcentratie en fragmentatie. Dat is precies de spanning die beleggers vaak missen. Een stablecoinrail kan nuttig zijn zonder dat elk stablecoinmodel veilig is.
In Europa ligt daar nog een extra laag onder. MiCA heeft stablecoinuitgevers gedwongen om scherper te kijken naar reservekwaliteit, transparantie en juridische structuur. Voor gebruikers voelt dat minder spectaculair dan een nieuwe tokenlancering, maar voor betaalinfrastructuur is het belangrijk. Grote bedrijven willen geen settlementrail die verdwijnt zodra een toezichthouder ingrijpt. Ze willen voorspelbaarheid, liquiditeit, inwisselbaarheid en duidelijke tegenpartijen.
De fout is om stablecoins alleen als cryptoproduct te lezen. In fintechtrends 2026 zijn stablecoins ook een antwoord op oude betaalfrictie: bankuren, correspondent banking, dure valutaketens, trage uitbetalingen en gebrekkige programmeerbaarheid. Daar zit de evergreenles. Stablecoins winnen niet omdat ze “crypto” zijn. Ze winnen waar ze een bestaand betaalprobleem goedkoper, sneller of transparanter oplossen. Waar ze dat niet doen, blijft het vooral een extra laag risico.
Trend 3: tokenisatie moet meer zijn dan een label
Tokenisatie is een sterk verhaal omdat het twee werelden aan elkaar knoopt. Aan de ene kant staat traditionele finance met fondsen, obligaties, deposito’s, private markets en settlementprocessen. Aan de andere kant staat blockchain met 24/7 verwerking, programmeerbare eigendom en open infrastructuur. De belofte is duidelijk: snellere settlement, betere verhandelbaarheid, lagere administratieve frictie en toegang tot assets die nu moeilijker te distribueren zijn.
De RPP-update laat zien dat tokenisatie niet alleen een conferentiethema is. In de geselecteerde Crypto & Blockchain-financieringen staan onder meer tokenisatie-infrastructuur voor gereguleerde digitale assets, tokenisatieblockchains en platformen die fiat en digitale assetrails verbinden. Bij M&A staan custody, sleutelbeheer, wallets, blockchaindata en stablecoinbetalingen tussen de geselecteerde transacties. Dat zijn onderdelen van dezelfde waardeketen: assets digitaliseren is nutteloos als custody, compliance, data en settlement niet werken.
J.P. Morgan plaatst tokenisatie in payments en treasury. Het beschrijft blockchain als infrastructuur voor 24/7 betalingen, deposit tokens, blockchain deposit accounts, CBDC’s en tokenized assets. De bank noemt tokenisatie nog jong, maar ziet institutionele interesse en een route waarin bedrijven stap voor stap beginnen met interne settlement, accountvalidatie, 24/7 valutahandel en later bredere interoperabiliteit met publieke blockchains. Dat stapsgewijze karakter is belangrijk. Grote financebedrijven vervangen hun kernsystemen niet in een kwartaal.
Voor web3-beleggers is de vraag dus niet of tokenisatie “groot” wordt. De vraag is waar waarde blijft hangen. Soms ligt die bij de chain. Soms bij de custodian, de transfer agent, de data-aanbieder, de wallet, de broker, de complianceprovider of de bank die de klantrelatie heeft. Een token kan in het verhaal zitten zonder veel economische waarde te vangen. Dat is hetzelfde probleem als bij veel AI-crypto: verhaal en economische waarde zijn twee verschillende dingen.
Trend 4: embedded finance maakt risico minder zichtbaar
Embedded finance betekent dat financiële diensten verschijnen op plekken waar de gebruiker niet per se een bank verwacht. Denk aan betalen in een platform, krediet in een checkout, verzekeren tijdens een aankoop, of een zakelijke rekeningfunctie binnen software. Voor de klant voelt dat logisch. De betaling of financiering zit op het moment dat de behoefte ontstaat.
DNB noemt embedded finance een trend met groeipotentieel, maar waarschuwt ook voor complexiteit. De financiële instelling blijft vaak eindverantwoordelijk, terwijl de niet-financiële partner de klantrelatie en verkoopomgeving beheert. Dat kan risico’s geven rond klantselectie, operationele controle, integriteit, reputatie, verdienmodel en consumentenbescherming. DNB vond strengere maatregelen in 2024 nog te vroeg, maar wees wel op het grensoverschrijdende karakter en de noodzaak van internationaal toezicht.
Dat raakt crypto en fintech direct. Veel moderne stablecoin-, kaart-, krediet- en walletproducten zijn embedded. De gebruiker ziet een simpele knop. Daarachter zitten uitgever, sponsorbank, processor, custodypartij, KYC-leverancier, blockchain, liquiditeitspartner en soms ook een exchange. Als alles werkt, voelt dat soepel. Als iets breekt, wordt de vraag wie verantwoordelijk is ineens minder simpel.
Embedded finance verklaart ook waarom verticals in fintechrapporten vervagen. Een paymentbedrijf kan krediet aanbieden. Een softwareplatform kan betaalrekeningen of kaarten aanbieden. Een cryptowallet kan stablecoinuitbetalingen, swaps en yieldproducten tonen. Het product aan de voorkant wordt eenvoudiger, de keten aan de achterkant ingewikkelder. Precies daar ontstaan kansen voor compliance, risk, data en infrastructurele fintech.
Trend 5: waarderingen belonen schaarse infrastructuur
De waarderingstabellen in de RPP-update zijn misschien minder toegankelijk dan de dealoverzichten, maar ze zijn waardevoller. Ze laten zien wat de markt bereid is te betalen voor omzet, winstgevendheid en groei. Payments als brede vertical noteerde volgens RPP 2,0x verwachte omzet over 2026 en 7,6x verwachte EBITDA. Crypto & Blockchain stond op 7,2x omzet en 21,9x EBITDA. Card Networks zaten in de subverticalen zelfs op 13,5x omzet, met een EBITDA-marge van 67 procent.
Dat verschil zegt niet dat payments slecht is en crypto goed. Het zegt dat de markt heel verschillende economische profielen in dezelfde fintechsector plaatst. Een card network met hoge marges, schaalvoordelen en wereldwijde acceptatie krijgt een andere multiple dan merchant acquiring. Een cryptonetworkoperator met schaarse infrastructuur krijgt een andere multiple dan een exchange die sterk afhankelijk is van handelsvolume. Een BNPL-bedrijf met groei en kredietrisico vraagt weer een andere lens dan core banking software.
| Vertical volgens RPP | EV/2026E omzet | EV/2026E EBITDA | 2026E EBITDA-marge | Interpretatie |
|---|---|---|---|---|
| Capital Markets & Wealth Management | 4,7x | 10,3x | 41 procent | Datadiensten, exchanges en wealthtools worden vooral op schaal en marge gelezen. |
| Payments | 2,0x | 7,6x | 23 procent | Brede categorie met veel volume, maar ook concurrentie en lagere marges buiten card networks. |
| Banking & Lending | 3,9x | 12,7x | 27 procent | Groei is aantrekkelijk, maar kredietrisico en balansstructuur bepalen de juiste multiple. |
| Insurance | 4,5x | 11,4x | 33 procent | Software en distributie tellen, maar verzekeringsrisico blijft een aparte factor. |
| Crypto & Blockchain | 7,2x | 21,9x | 22 procent | De markt betaalt voor groei en schaarse infrastructuur, maar de multiple laat weinig ruimte voor zwakke uitvoering. |
| Other Fintech | 2,4x | 7,8x | 29 procent | Veel AI-, compliance- en workflowbedrijven vallen hier; selectie is belangrijker dan het label. |
Voor crypto is vooral de combinatie van hoge multiple en cyclische omzet gevaarlijk. Exchanges, brokers, miners en netwerkoperators kunnen hard groeien in goede markten, maar volume, tokenprijzen en fee-inkomsten zijn beweeglijk. RPP laat zien dat Crypto & Blockchain in juni de enige vertical was die maand-op-maand daalde, met min 12 procent, terwijl Banking & Lending juist 25 procent steeg. Een dure sector kan dus nog steeds flink bewegen zodra verwachtingen verschuiven.
Een nuttige vuistregel: hoe hoger de multiple, hoe scherper het bewijs moet zijn. Bij 2x omzet kan de markt fouten tolereren als cashflow, groei of strategische waarde op termijn verbeteren. Bij 7x omzet en meer moet duidelijk zijn waarom het bedrijf macht heeft: netwerkvoordeel, regelgeving, data, liquiditeit, custody, distributie, merkvertrouwen of technische schaarste. Zonder zo’n voordeel betaal je voor een verhaal dat andere bedrijven kunnen kopiëren.
Wat dit betekent voor crypto en web3
Voor CryptoFocus-lezers is de fintechmarkt vooral interessant omdat crypto steeds vaker onderdeel wordt van finance-infrastructuur. Stablecoins raken payments. Tokenisatie raakt capital markets. On-chain data raakt compliance. Wallets raken identiteit en custody. AI raakt risico, trading, klantenservice en fraude. Dat maakt crypto minder geïsoleerd dan in eerdere cycli.
Dat is positief voor de volwassenheid van de sector, maar het maakt beleggen niet makkelijker. Een project kan profiteren van institutionele adoptie zonder dat de bijbehorende token veel waarde vangt. Een exchange kan meer M&A-interesse krijgen, maar tegelijk onder druk staan door lagere fees en strengere regels. Een stablecoinbedrijf kan groeien, maar de inkomsten kunnen bij de uitgever, de bankpartner of het betalingsplatform blijven liggen. Een tokenisatieplatform kan een groot adresserbaar marktverhaal hebben en toch jarenlang weinig omzet draaien.
Daarom is de beste lezing van fintech trends 2026 niet “koop alles wat AI, stablecoin of tokenisatie heet”. De betere lezing is: zoek waar de markt echte frictie verwijdert. Wordt settlement sneller? Wordt fraude goedkoper teruggedrongen? Wordt compliance minder handmatig? Krijgt een bedrijf toegang tot liquiditeit die het eerder niet had? Kan een asset worden verdeeld, verhandeld of beheerd op een manier die zonder nieuwe infrastructuur niet werkte?
Als het antwoord concreet is, verdient het thema aandacht. Als het antwoord alleen uit trendwoorden bestaat, is voorzichtigheid logisch. De RPP-update maakt dat scherp omdat ze dezelfde markt vanuit dealactiviteit, beursperformance en waarderingen bekijkt. Crypto & Blockchain trekt kapitaal en noteert hoge multiples. Tegelijk blijft de categorie beweeglijk, sterk afhankelijk van onderliggende markten en gevoelig voor regelgeving. Dat is geen reden om het thema te negeren. Het is wel een reden om elk project harder te toetsen.
Zo lees je fintechdata zonder hype
Fintechrapporten zitten vol tabellen. De kunst is om te zien welke cijfers iets over de toekomst zeggen en welke vooral het verleden beschrijven. Financiering zegt dat investeerders willen meedoen, niet dat het businessmodel al bewezen is. M&A zegt dat kopers waarde zien, niet dat de hele sector goedkoop of duur is. Beursmultiples zeggen wat de markt nu verwacht, niet wat zeker gaat gebeuren.
Checklist
Gebruik deze vijf controles voordat je een fintechtrend vertaalt naar een beleggingsidee.
- Vergelijk het aantal deals met de bekendgemaakte waarde. Veel deals met weinig waarde zeggen iets anders dan weinig deals met enorme tickets.
- Splits groei en marge. Een subvertical met 20 procent groei en lage marge is niet hetzelfde als een netwerk met 60 procent marge.
- Controleer wie waarde vangt. Bij tokenisatie of stablecoins kan de waarde bij bank, issuer, chain, custodian of platform belanden.
- Lees regelgeving als productrisico. MiCA, KYC, AML en custodyregels bepalen welke modellen schaalbaar blijven.
- Zoek naar herhaalbare omzet. Een hypecyclus kan volume geven, maar recurring software, data of compliance-inkomsten zijn anders.
Een voorbeeld uit de RPP-update: Crypto & Blockchain had in Q2 40 financieringsdeals en 2,2 miljard dollar bekendgemaakte waarde. Dat klinkt sterk, zeker tegenover 1,0 miljard dollar in Q1. Maar dezelfde update laat ook een hoge mediane waardering zien en een maandelijkse daling van de cryptovertical. De juiste conclusie is niet dat crypto zwak is. De juiste conclusie is dat de lat voor uitvoering hoger ligt. Kapitaal komt terug, maar de markt betaalt niet meer blind voor elk token- of blockchainverhaal.
Veelgestelde vragen over fintech trends 2026
Wat zijn de belangrijkste fintech trends in 2026? De belangrijkste fintech trends in 2026 zijn AI in risk en compliance, stablecoinbetalingen, tokenisatie, embedded finance, real-time treasury, digitale identiteit en consolidatie via M&A. De RPP-update laat vooral zien dat kapitaal naar infrastructuur en operationele fintech gaat, niet alleen naar consumentenapps.
Waarom zijn stablecoins belangrijk voor fintech? Stablecoins kunnen internationale betalingen, settlement en treasury sneller maken. Ze zijn vooral nuttig waar bankrails traag, duur of beperkt beschikbaar zijn. Het risico zit in reservekwaliteit, redemption, regelgeving, custody en smart contracts.
Is tokenisatie hetzelfde als crypto? Nee. Tokenisatie gebruikt vaak blockchaintechnologie, maar het doel is breder dan cryptohandel. Het kan gaan om fondsen, obligaties, deposito’s, cashachtige producten, private assets of interne settlement. De vraag is wie de asset uitgeeft, wie custody doet en waar juridische eigendom ligt.
Waarom noteert Crypto & Blockchain zo hoog in de RPP-waarderingstabel? De categorie bevat bedrijven met hoge groeiverwachtingen, netwerkmodellen en schaarse infrastructuur. RPP noemt 7,2x EV/2026E revenue en 21,9x EV/2026E EBITDA als medianen. Die hoge waardering maakt de categorie aantrekkelijk als het klopt, maar kwetsbaar als groei of marges tegenvallen.
Wat is embedded finance? Embedded finance is het aanbieden van financiële diensten in niet-financiële apps of platformen. Denk aan betalen, krediet, verzekeren of bankfunctionaliteit binnen software. DNB wijst op gemak en groeipotentieel, maar ook op risico door complexere waardeketens.
Is deze gids beleggingsadvies? Nee. Deze gids legt uit hoe je fintechdata, waarderingen en trends kunt lezen. De cijfers komen grotendeels uit de Royal Park Partners-update per 30 juni 2026. Koersen, multiples, regelgeving en dealdata veranderen.
