Wat betekent de aanklacht tegen Zondacrypto voor NL-beleggers?

Marktcontext per 23.30 CET. Bitcoin noteert 79.212,20 dollar, zo’n 1,65 procent onder de 24-uurs hoogte van 80.541,20 dollar. Het wereldwijde 24-uurs handelsvolume in crypto steeg met ruim 12,85 procent naar 75,48 miljard dollar. De totale cryptomarkt is nog altijd 2,69 biljoen dollar waard, een daling van 3,32 procent in 24 uur. Bron, CoinGecko en Kraken.

Wat de aanklacht tegen Zondacrypto behelst

Justitie in Polen breidde het onderzoek naar Zondacrypto maandag uit met een vijfde verdachte, Roman Ż. Hij was Suszeks ex-zakenpartner. Hij kreeg twee tenlasteleggingen. De eerste gaat over deelname aan een criminele organisatie, met een maximumstraf van acht jaar cel. De tweede gaat over verduistering via manipulatie van geautomatiseerde gegevensverwerking bij de beurs, met een maximum van tien jaar. Beide tenlasteleggingen noemen hetzelfde bedrag.

Het gaat om 7,8 miljoen zloty, omgerekend ongeveer 2,1 miljoen dollar aan klantengeld. Aanklager Anna Adamiak, woordvoerster van het openbaar ministerie, noemt de kans groot dat de verdachte de feiten pleegde. Dat weegt zwaar. Agenten pakten hem op in Silezië. Zijn advocaat noemt de veelbesproken reis naar China puur zakelijk, want hij ging in juni ook al en keerde terug.

Het totaalplaatje is veel groter. Zondacrypto ligt al sinds april 2026 stil. Klanten meldden toen dat opnames vastliepen. Al in maart stopte de beurs al met opnames van bitcoin, met marktvolatiliteit als officiële smoes voor klanten. Ruim 3.600 klanten klaagden al. De geschatte totale schade bedraagt 350 miljoen zloty, omgerekend zo’n 94 miljoen dollar aan verdwenen klantengeld in totaal. Justitie bevroor ook 4 miljoen euro.

Zet je de twee bedragen naast elkaar, dan dekt deze nieuwe aanklacht amper 2 procent van de totale schade. Terwijl de wereldwijde cryptomarkt nog altijd zo’n 2,69 biljoen dollar waard is, kruipt het herstel voor Zondacrypto-klanten met slakkengang vooruit. Dat is de kern van het verhaal. Vier andere verdachten kregen al eerder een tenlastelegging, onder wie Radosław Piesiewicz, voorzitter van het Poolse Olympisch Comité. We schreven eerder over zijn arrestatie. Piesiewicz kreeg toen een aanklacht wegens betaalde bescherming en het bevoordelen van schuldeisers binnen de beurs.

Wat dit betekent voor de Nederlandse belegger

Zondacrypto opereerde niet vanuit Nederland. Toch raakt het elke Nederlandse belegger. De beurs draaide via BB Trade Estonia OÜ, geregistreerd bij de Estse witwastoezichthouder, een lichte registratie zonder volwaardige vergunning. Sinds eind 2024 geldt in de hele Unie de MiCAR, die een beurs verplicht tot strikte regels voor klantengeld. De Nederlandse Autoriteit Financiële Markten controleert of platforms zich daaraan houden, en Bitvavo kreeg als eerste een MiCAR-vergunning binnen. Polen zelf heeft nog altijd geen aangewezen MiCAR-toezichthouder aangesteld, wat het toezicht op zaken als deze bemoeilijkt.

Zet 1.000 euro op zo’n platform. Dan is je bescherming bij een faillissement vergelijkbaar met die van Zondacrypto-klanten nu, dus vrijwel nihil. Dat is illustratief, geen advies. Check dat altijd voordat je stort.

Wat de komende dagen bepalend maakt

De rechtbank in Katowice-Oost beslist uiterlijk dinsdagmiddag. Wijst de rechter het verzoek toe, dan blijft hij vast tijdens het vervolgonderzoek. Wijst de rechter het af, dan loopt hij vrij terwijl het onderzoek doorloopt tot 2027. Het bredere onderzoek smolt vorig jaar samen met de zaak rond de verdwijning van oprichter Suszek in 2022. Dat maakt de zaak complexer.

Een tweede datum telt net zo zwaar. Op 17 september komen schuldeisers van BB Trade Estonia OÜ voor het eerst bijeen na het faillissement van augustus. Die vergadering telt zwaar voor gedupeerden. Had je zelf geld op een buitenlandse cryptobeurs staan? Hou dan beide data scherp in de gaten.

Dit artikel is informatief en geen financieel advies. Beleggen in crypto-activa brengt risico op verlies met zich mee. Doe eigen onderzoek naar de voorwaarden, de fiscale gevolgen en de eigen risicobereidheid. Raadpleeg bij twijfel een onafhankelijk adviseur voordat je kapitaal inzet.