Wat toont het Binance sanctieonderzoek naar 676 miljoen uit Iran?

Marktcontext per 19.15 CET. BNB noteert 587,13 dollar. Dat is 0,17 procent onder de 24-uurs top van 588,10 dollar en 2,37 procent boven het dagdal van 573,54 dollar. Het 24-uurs volume daalt 3,18 procent. Dat is 554,55 miljoen dollar. De marktkapitalisatie van BNB is 78,2 miljard dollar. Dat is wereldwijd de vierde plek. Bron, CoinGecko en Kraken.

Wat het Binance sanctieonderzoek naar Shelbit blootlegt

Shelbit was nooit vergund. Het bedrijf draaide buiten toezicht. Toch verwerkte de exchange sinds mei 2024 minstens 4 miljard dollar aan crypto, aldus het Reuters-onderzoek. 676 miljoen dollar daarvan ging naar Binance-wallets. Opvallend, 540 miljoen dollar van dat bedrag verliet Shelbit pas na de eerste boete in januari 2025. Regelgevers grepen dus al in. Het geld bleef gewoon stromen. Reuters herleidde daarnaast 125 miljoen dollar naar de Iraanse centrale bank, en 20 miljoen dollar naar een vermoedelijke Iraanse mijnbouwoperatie.

Shelbit hangt vast aan een netwerk van meer dan 2.000 Farsi-talige gokwebsites, met vermeende banden tot de Iraanse Revolutionaire Garde. Twee influencers promootten die sites actief, meldt Crypto Briefing. Hun namen, Sasha Sobhani en Pooyan Mokhtari. Binance reageerde kort. Het bedrijf zegt dat de eigen compliance werkte zoals bedoeld, zodra gebruikers die aan Shelbit gelinkt waren het platform raakten. Een woordvoerder van het Amerikaanse Treasury noemt het serieus, meldt The Block. VARA schreef in het eigen stopbevel dat Shelbit onvergunde diensten bleef aanbieden zonder enige KYC-controle op gebruikers.

Waarom Binance zelf zonder EU-vergunning handelt

Binance trok op 24 juni de Griekse MiCA-aanvraag in. Een EU-vergunning heeft de exchange sindsdien niet. Vanaf 1 juli 2026 mag Binance in de EU geen nieuwe klanten aannemen, geen orders plaatsen en geen deposito’s accepteren. Meerdere bronnen bevestigen dat. CoinDesk en Zyphe zijn er twee van. Binance zegt zelf vertrouwen te houden in een vergunning binnen enkele maanden, zonder concrete datum te noemen. De EU-lockout van juli 2026 viel samen met het Shelbit-onderzoek. De timing valt op. Toezichthouders zetten al vraagtekens bij het AML-verleden van Binance en bij de schuldbekentenis van oprichter Changpeng Zhao uit 2023. Het VARA-onderzoek naar Shelbit-geld loopt intussen door. Twee sporen, een patroon. Dat raakt de bredere discussie rond MiCA-toegang voor gebruikers, die deze zomer al opspeelde.

Wat dit betekent voor de Nederlandse belegger

Voor Nederlandse gebruikers verandert er weinig. De juridische status van Binance blijft namelijk gelijk. De exchange staat niet in het MiCA-register van ESMA, dat bepaalt welke aanbieders legaal in de Europese Unie mogen opereren. Bitvavo en andere aanbieders hebben die vergunning wel, onder toezicht van de AFM, en wie op Binance handelt valt daarbuiten. De bescherming is beperkter dan elders. Illustratief, geen advies. Een positie van 1.000 euro op een niet-vergunde exchange valt niet onder dezelfde geschillenregeling als bij een MiCA-licentiehouder. Dat raakt mensen die nog op Binance sparen of handelen, ook na de stop op nieuwe klanten sinds 1 juli. Datzelfde AFM-toezicht speelde al een rol toen een crypto-ETC een plek kreeg in het AFM-register van Xtrackers. Eerder gold het al bij de nationale kiosk-ban die de contante bitcoinroute sloot.

Twee dingen zijn concreet om te volgen. Ten eerste, of Treasury via OFAC Shelbit of Kayvanpour formeel op de sanctielijst zet, wat gebruikers verder kan blootstellen. Ten tweede, het steunniveau van BNB. Dat ligt rond 573,54 dollar, het huidige dagdal, en een doorbraak daaronder kan een eerste marktreactie signaleren.

Dit artikel is informatief en geen financieel advies. Beleggen in crypto-activa brengt risico op verlies met zich mee. Doe eigen onderzoek naar de voorwaarden, de fiscale gevolgen en de eigen risicobereidheid. Raadpleeg bij twijfel een onafhankelijk adviseur voordat je kapitaal inzet.