Hoe pakte de VS 25 miljoen dollar aan crypto oplichting terug?

Marktcontext per 16.10 CET. Bitcoin noteert 65.961 dollar, 1,3 procent onder de 24-uurs high van 66.840 dollar. Het staat 0,6 procent boven de 24-uurs low van 65.537 dollar. Het 24-uurs volume staat op 31,6 miljard dollar. De bitcoin-dominantie staat op 56,6 procent van een totale cryptomarkt van 2,33 biljoen dollar. Bron, CoinGecko. Zie ook de bitcoin koers vandaag voor bredere marktcontext.

Wat de aanpak van crypto oplichting in de VS oplevert

Het gaat om vijf civiele vorderingen. De Amerikaanse aanklagers dienden ze dinsdag in bij de rechtbank in Washington. Optellen van de vijf bedragen levert 26.395.958 dollar op. Dat ligt boven het afgeronde cijfer van 25 miljoen dollar. Agenten van de Secret Service Washington Field Office bouwden de zaken op rond twee grote sporen. Het eerste spoor volgt een Canadese tip over een netwerk van beleggingsfraude. Onderzoekers telden meer dan 270 verdachte transacties, goed voor een vordering van 10,4 miljoen dollar. Het tweede spoor draait om een romancescam met meer dan tweehonderd slachtoffers. Die zaak levert een vordering van 12,1 miljoen dollar op. Drie kleinere zaken uit de regio Washington leveren nog eens 3,9 miljoen dollar op. Aanklager Jeanine Ferris Pirro noemt de actie het bewijs dat de Scam Center Strike Force werkt. Die taskforce ging in november 2025 van start. Ze haalde inmiddels meer dan 800 miljoen dollar terug.

Zo werkt een romancescam met crypto

De vijf zaken volgen een herkenbaar patroon. Oplichters bouwen eerst vertrouwen op. Dat gaat via datingapps of via een koud telefoontje over een beleggingskans. Slachtoffers zetten geld om in bitcoin of een andere cryptomunt. Ze sturen dat geld door naar een nepplatform. Zodra iemand geld probeert op te nemen, breekt het contact abrupt af. Vertrouwen misbruiken is ook het patroon achter een eerdere crypto-exploit op cryptofocus.nl. Bij het vijfde geval in deze zaak ging het net iets anders. Fraudeurs beweerden het eerder gestolen geld van een slachtoffer te hebben teruggevonden. Ze vroegen een vergoeding om het bedrag alsnog uit te keren. Justitie noemt dit een recoveryscam. De tegoeden liepen via honderden tussenliggende wallets. IP-adressen in China, Maleisië en Cambodja waren de gemeenschappelijke noemer.

Wat dit betekent voor de Nederlandse belegger

De zaak speelt in de Verenigde Staten, maar het patroon raakt ook Nederlandse beleggers. De AFM schatte eind vorig jaar de totale schade van beleggingsfraude in Nederland op 750 miljoen euro per jaar. Slachtoffers melden bij de politie slechts 75 miljoen euro, tien keer minder dan de schatting van de AFM. Slechts 5 tot 17 procent van de gedupeerden doet ergens aangifte, aldus de toezichthouder. Crypto is daarbij een vast onderdeel van het lokmiddel, net als in de Amerikaanse zaken. Wie in Nederland handelt via een platform met een MiCAR-vergunning, zoals Bitvavo, valt onder toezicht van de AFM. Ook De Nederlandsche Bank houdt toezicht op zulke platforms. Dat biedt geen garantie tegen koersverlies, maar wel een aanspreekpunt bij problemen met de aanbieder. Neem een illustratieve inleg van 1.000 euro in een onbekend platform. Voor een beloofd rendement van 20 procent per maand is de vuistregel simpel. Zulke rendementen bestaan niet duurzaam. Het risico op totaalverlies is reëel. Dit is illustratief en geen advies.

Dit artikel is informatief en geen financieel advies. Beleggen in crypto-activa brengt risico op verlies met zich mee. Doe eigen onderzoek naar de voorwaarden, de fiscale gevolgen en de eigen risicobereidheid. Raadpleeg bij twijfel een onafhankelijk adviseur voordat je kapitaal inzet.